ResearchBib Share Your Research, Maximize Your Social Impacts
Sign for Notice Everyday Sign up >> Login

Автоматизація процесу фінансового моніторингу легалізації коштів, отриманих незаконним шляхом

Journal: Scientific Notes of Ostroh Academy National University, "Economics" series (Vol.15, No. 43)

Publication Date:

Authors : ;

Page : 162-171

Keywords : фінансовий моніторинг; легалізації коштів; отриманих незаконним шляхом; автоматизація; ал-горитм; блок-схема;

Source : Downloadexternal Find it from : Google Scholarexternal

Abstract

У статті розроблено та описано алгоритм прототипу автоматизованого модулю системи фінансового моні-торингу, що базується на оцінюванні ризиків використання фінансових установ з метою легалізації коштів, отри-маних незаконним шляхом та через фінансування тероризму. Візуалізація запропонованого алгоритму реалізована за допомогою блок-схем. Методичним інструментарієм дослідження стали такі загальнонаукові методи: аналіз і синтез, узагальнення, моделювання та проектування. Результатом дослідження є алгоритм прототипу автомати-зованого модулю фінансового моніторингу, призначений для виявлення в режимі реального часу фінансових операцій, що підпадають під ознаки фінансового моніторингу, та здійснення класифікації клієнтів банку на ризикових та не ризикових. У статті описані етапи роботи цього алгоритму, основними з яких є: 1) формування вхідного масиву даних в розрізі фізичних та юридичних осіб (адреси, імені, засновників, інформація про статутний капітал та фі-нансовий стан клієнта); 2) оцінка ризикованості клієнта (перевірка на відповідність фінансового стану кількості працівників юридичної особи, перевірка, чи строк функціювання юридичної особи більше 3 місяців); 3) оцінка ризико-ваності фінансової операції (перевірка частоти здійснення операцій, перевірка на перевищення суми, встановленої законодавстом, перевірка на ризиковість призначення платежу, перевірка на відповідність суми операції фінансо-вому стану клієнта); 3) запис у базу даних інформації про ризикованість клієнта та операції

Last modified: 2020-04-24 06:26:03